“El principal reto del sector financiero es el crecimiento explosivo de los datos y la inteligencia artificial”

¿Cuáles son los grandes retos a los que se enfrentan SFE y el polo financiero escocés?

-Nuestro sector se ha enfrentado a cambios significativos en los últimos años, habiendo respondido a las lecciones y el impacto de la crisis financiera de 2008, superado el Brexit, la pandemia y el reciente entorno económico volátil. En este contexto, afrontamos dos grandes desafíos macroeconómicos. En primer lugar, un entorno global cada vez más impredecible impulsado por riesgos geopolíticos, alta inflación y tasas de interés; combinado con el riesgo asociado de recesión y el impacto resultante en las empresas y las personas. En segundo lugar, el desafío climático, que requerirá movilización e inversión a escala global para estar a la altura del desafío. En Escocia, nuestro sector se enfrenta a una mayor competencia por parte de centros financieros nuevos y emergentes y una serie de factores, incluido el Brexit, han alterado el panorama competitivo en Europa a través de una realineación de personas y capitales de Londres. Sin embargo, el principal desafío es el impacto transformador de la tecnología en nuestro sector, en particular el crecimiento explosivo de los datos, la inteligencia artificial y otras tecnologías emergentes.

¿Cómo se adaptan a esos retos?

-En lugar de simplemente responder a estos desafíos, nuestro sector ha tratado de liderar el camino, aprovechando nuestras fortalezas en capital humano e innovación (particularmente a través de las universidades de clase mundial de Escocia), nuestra experiencia central en sectores establecidos y nuestro vibrante ecosistema que incluye la industria, el gobierno, reguladores y académicos. También identificamos la necesidad de proporcionar una articulación clara y convincente de las fortalezas de nuestro sector, el atractivo de Escocia como destino de inversión y nuestra ambición de impulsar el crecimiento de nuestro sector y la economía. La clave para esto fue trabajar en asociación con diversas organizaciones para brindar una voz única que defienda nuestra industria, a nivel nacional e internacional.

¿Qué volumen de inversión gestiona el clúster financiero escocés?

-Escocia es el mayor centro financiero del Reino Unido fuera de Londres, con un valor de casi 15 mil millones de libras esterlinas para la economía escocesa y británica. Las empresas escocesas de servicios financieros cuentan con unos 500.000 millones de libras esterlinas en activos bajo gestión.

¿Cuáles son los principales campos de acción en los que operan las empresas financieras escocesas?

-Una de nuestras fortalezas es la profundidad, amplitud y madurez de nuestro panorama de servicios financieros. Todas las áreas de FS -Servicios Financieros, en inglés- están representadas a escala, incluida la banca, la gestión de activos, los seguros y el ahorro a largo plazo, el capital privado, la gestión patrimonial y el capital de riesgo. Esto está respaldado por un sector de servicios de soporte técnico, legal y profesional de alta calidad y un ecosistema tecnológico floreciente Nuestro sector actúa como la sala de máquinas de la economía escocesa, apoyando a personas y empresas de todos los sectores para invertir, prosperar y planificar el futuro. Pero tenemos claro que el crecimiento de nuestra economía debe ser inclusivo y llegar a todos los sectores de nuestra sociedad. Nuestra asociación con Financial Inclusion for Scotland tiene como objetivo aumentar el acceso a la banca para todos, mejorar el asesoramiento monetario y la educación financiera, impulsar el acceso a crédito asequible y utilizar información actualizada para ayudar a los clientes vulnerables. Este año nos centraremos especialmente en nuestro trabajo en toda la industria, junto con las empresas de tecnología financiera y el regulador, para garantizar que los ciudadanos de toda Escocia estén conectados al sistema financiero permitiendo el acceso al sistema bancario a quienes actualmente no están bancarizados.

¿Qué impacto ha tenido el clúster financiero en la economía escocesa?

-La industria de servicios financieros en Escocia se remonta a más de 300 años, desde la fundación del Banco de Escocia en 1695. Desde entonces, nuestros miembros han ayudado a las personas, las empresas y la economía en general a superar la incertidumbre y prosperar a través de la innovación y el profesionalismo. Hoy en día, nuestro sector representa el 10% de la economía escocesa y emplea a unas 150.000 personas directamente y a decenas de miles más en la cadena de suministro. Pero nuestro sector también desempeña un papel en todos los demás sectores de la economía; desbloquear capital, financiar infraestructura e impulsar el crecimiento y el empleo.

¿Qué puede enseñarle la historia de la empresa financiera escocesa al recién nacido BasqueFIK?

-Scottish Financial Enterprise se acerca a su 40 aniversario y nuestra misión es mejorar la reputación de Escocia como centro financiero global, fomentar un entorno empresarial saludable y responsable e influir positivamente en las políticas públicas. La clave para lograrlo es la colaboración con nuestros miembros, empresas, gobiernos (escocés y Reino Unido) y el tercer sector con el fin de fomentar un ecosistema financiero más resiliente, inclusivo y sostenible en Escocia. Construir alianzas sólidas con organizaciones similares y trabajar en estrecha colaboración con FinTech Scotland, la Iniciativa Global de Finanzas Éticas (GEFI), TheCityUK y la Corporación de la Ciudad de Londres, junto con el compromiso con el sector educativo, son fundamentales para nuestro éxito. Definir los principios básicos de la organización también es clave para garantizar que la actividad siga centrada y sea eficaz. Para nosotros, estos tres principios son: estar exclusivamente dirigidos y financiados por nuestros miembros (sin financiación pública), tener un alcance en toda la industria y centrarnos en Escocia.

Hasta donde usted sabe, ¿existen similitudes entre las economías vasca y escocesa? ¿Cuál es el nivel de autonomía financiera en Escocia?

-Aunque el centenario sector de servicios financieros de Escocia tiene una identidad distintiva, una fortaleza central es su relación con Londres, el segundo centro financiero más grande del mundo. Consideramos que la relación con Londres es complementaria más que competitiva y buscamos aprovechar la fortaleza de uno de los mercados de capital más grandes del mundo y hogar de un régimen regulatorio de clase mundial. Nuestro acuerdo de transferencia significa que, si bien el gobierno del Reino Unido conserva la responsabilidad regulatoria de nuestro sector, por las transferencias, el gobierno escocés t tiene cierta influencia sobre el entorno empresarial y la atracción de inversiones. Es más probable que nuestro sector tenga éxito cuando estos dos gobiernos trabajen en estrecha colaboración para promover las fortalezas únicas de nuestro sector.

¿Edimburgo ha ganado peso como centro financiero respecto a Londres tras su salida de la UE?

-El sector de servicios financieros de Escocia se ha adaptado a una serie de cambios en los últimos años, incluido el Brexit. Aunque Edimburgo (en el puesto 32) y Glasgow (en el puesto 42) se miden por separado en el Índice de Centros Financieros Globales, reconocido internacionalmente, su conectividad significa que son similares a un único centro de experiencia e influencia, sólo superado por Londres en términos del Reino Unido. Nuestro sector también se ha beneficiado de las tendencias del mercado global, como la adaptación de las estrategias de ubicación de las empresas globales, que se sienten atraídas por Escocia en lugar de Londres por una variedad de factores, incluido nuestro sólido capital humano basado en universidades de clase mundial, experiencia en todo el sector y costo relativo de hacer negocios.