Kutxabank dispara su beneficio un 18,7% en el primer trimestre

Kutxabank ha cerrado el primer trimestre de 2026 con un beneficio neto de 176,7 M€, lo que supone un crecimiento del 18,7% respecto al mismo periodo del año anterior. La firma ha subrayado que los ingresos de su actividad 'core' se han situado en 462,9 millones, con una caída del 2,3%, por el impacto de la evolución de la curva de los tipos de interés en el margen de intereses.

La nueva financiación destinada a la compra de viviendas ha alcanzado los 1.165 millones (+11,8%) y la dirigida al consumo se ha incrementado un 27,3%, hasta los 252 millones. Por otra parte, el apoyo al tejido productivo ha hecho crecer el saldo en mayorista un 16% (16.888 millones), impulsado por la banca Corporativa, -con un crecimiento del 17,6% (superando los 7.500 millones)- y la banca de Empresas, con un crecimiento del 20,2% hasta los 2.867 millones.

El banco, que destinará el 70% del resultado neto (124 millones) a sus fundaciones accionistas para el desarrollo de su acción social, ha señalado que en este primer trimestre se constata una "escasa necesidad" de dotación de provisiones ordinarias.

Este éxito tiene un aliado tecnológico en la digitalización. Hoy, el 98% de las hipotecas y el 91% de los créditos al consumo ya pasan por canales digitales. El negocio de seguros también aporta su grano de arena con 43 M€ al margen bruto y un uso innovador de la IA para la gestión de siniestros en el hogar, un sector donde las comisiones han subido un 7%.

De las 1.770 viviendas en construcción que financia, el 99,4% son sostenibles, y ha movilizado 855 M€ en financiación ‘verde’, destacando el aval al proyecto estratégico de Basquevolt junto al Fondo Europeo de Inversiones.

Mejores ratios de solvencia y mora del sector

De esta manera, la entidad vasca se mantiene como la 4ª gestora de fondos del sector y la número uno en suscripciones netas, con un patrimonio de 45.200 M€ fuera de balance. Su liderazgo es indiscutible en patrimonio gestionado con EPSVs, con una cuota del 47%.

En estos tres primeros meses, ha vuelto a consolidarse como el banco con las mejores ratios de solvencia y mora del sector supervisado por el Banco Central Europeo (BCE), ya que la ratio de solvencia (CET 1 phased in) se sitúa en el 20,97% y la de mora en el 1,07%.